יועצי השקעות

בשנים האחרונות, כשהכלכלה העולמית ידעה תנודות קיצוניות ומפתיעות, שגרמו לרבים להפסיד את כספם, חשוב שתבחרו יועצי השקעות מעולים, שיעזרו לכם לנתב את כספכם לאפיקים הנכונים, תוך לקיחת סיכונים נמוכים וראייה אובייקטיבית.

אז מה זה בעצם יועץ השקעות, ואיך הוא יכול לעזור לכם לקבל תשואות גבוהות בעבור ההשקעה שלכם?

 

יועצי השקעות – מיהם?

כדי לעסוק בייעוץ השקעות יש לעבור מבחני הסמכה של הרשות לניירות ערך, ובנוסף, לעבור תקופת הכשרה של 6 חודשים.

יועצי השקעות עובדים בעיקר בבנקים, אך ישנן גם חברות פרטיות שמספקות שירותי ייעוץ השקעות.

למרות שבישראל, עדיין ידם של יועצי ההשקעות בבנקים על העליונה מבחינה מספרית, בשנים האחרונות חל גידול משמעותי במספר יועצי ההשקעות הפרטיים, וניתן להצביע על יתרונות רבים של קבלת שירות אצל יועץ השקעות פרטי לעומת הבנקים.

זמינות – בעוד שיועץ ההשקעות בבנק כפוף לשעות מסוימות, אצל יועץ השקעות פרטי לרוב תהיה זמינות גבוהה בהרבה, תוך אפשרות ליחס אישי יותר.

 

שקיפות

גם בבנקים וגם בבתי השקעות פרטיים ישנו תיעוד מסודר של כל פעולה שנעשית בתיק ההשקעות. בעוד שהפעולות בבנקים מדווחות לבנק ישראל, אצל יועצי השקעות פרטיים מונפק מסמך על כל פעולה בייעוץ.

אחד היתרונות הבולטים של יועץ השקעות פרטי הוא בכך שהוא אינו בעל אינטרסים כלפי גוף זה או אחר, ואינו מקבל עמלות על כך.

לעומת יועצי השקעות בבנקים, אשר מכורח המציאות בעלי אינטרסים למכור מוצרים פיננסיים של אותו הבנק בו הם עובדים.

 

במידה והחלטתם להשקיע את כספכם בשוק ההון, תצטרכו להיעזר בשרותיו של יועץ השקעות או של מנהל תיקים. מה ההבדל בין השניים? ברמת ההסמכה – מנהל תיקים חייב לעבור מבחן הסמכה נוסף, וכמו כן תקופת התמחות של תשעה חודשים (לעומת 6 של יועץ השקעות).

בשעה שיועץ השקעות יכול לעסוק בייעוץ בלבד, מנהל תיקים יכול לבצע את ההשקעות בפועל. יועץ השקעות חייב בחתימה של מנהל תיקים בכדי לנהל את ייעוץ ההשקעות של לקוח זה או אחר.